Unsere Beratungsleistungen
Individuelle Finanzstrategien für Ihre spezifische Lebenssituation. Alle Preise verstehen sich als einmalige Beratungsleistung und beinhalten eine umfassende Analyse sowie einen detaillierten Umsetzungsplan.
So funktioniert unsere Beratung
Jede Beratung folgt einem strukturierten Prozess, der sicherstellt, dass Sie maximalen Nutzen aus unserem Gespräch ziehen. Nach Ihrer Buchung erhalten Sie einen Fragebogen, der uns hilft, Ihre Situation vorab zu verstehen. Das eigentliche Beratungsgespräch dauert je nach Leistung zwischen 90 und 180 Minuten.
Im Anschluss erhalten Sie innerhalb von fünf Werktagen eine schriftliche Ausarbeitung mit konkreten Handlungsempfehlungen. Diese können Sie in Ihrem eigenen Tempo umsetzen. Bei Fragen stehen wir Ihnen auch nach der Beratung zur Verfügung.
Finanzanalyse Basis
Der perfekte Einstieg für alle, die erstmals einen vollständigen Überblick über ihre finanzielle Situation erhalten möchten. Wir analysieren Ihre Einnahmen, Ausgaben, bestehende Verträge und identifizieren konkrete Einsparpotenziale.
Was Sie erhalten:
- Vollständige Analyse Ihrer monatlichen Cashflows
- Identifikation von Einsparpotenzialen
- Bewertung bestehender Verträge und Abonnements
- Erstellung eines realistischen Sparplans
- Priorisierung finanzieller Ziele
- Schriftliche Dokumentation aller Empfehlungen
Für wen geeignet:
Ideal für Berufseinsteiger, Personen ohne strukturierten Finanzplan oder alle, die das Gefühl haben, dass am Monatsende zu wenig übrig bleibt.
Vermögensaufbau-Strategie
Systematischer Vermögensaufbau erfordert mehr als nur Sparen. Wir entwickeln eine auf Ihre Risikobereitschaft und Ziele abgestimmte Strategie, die Ihr Geld für Sie arbeiten lässt.
Was Sie erhalten:
- Analyse Ihrer Risikobereitschaft und Anlagehorizont
- Bewertung verschiedener Anlageformen für Ihre Situation
- Entwicklung einer diversifizierten Anlagestrategie
- Konkreter 12-Monats-Umsetzungsplan
- Einschätzung steuerlicher Aspekte
- Empfehlungen zu Depots und Plattformen
- Rebalancing-Strategie für langfristigen Erfolg
Für wen geeignet:
Für Personen, die bereits einen Notgroschen aufgebaut haben und nun systematisch Vermögen aufbauen möchten. Auch für bestehende Anleger, die ihre Strategie optimieren wollen.
Schuldenoptimierung
Schulden können eine enorme Belastung sein. Wir analysieren Ihre bestehenden Verbindlichkeiten und entwickeln einen strukturierten Plan, um schneller und kostengünstiger schuldenfrei zu werden.
Was Sie erhalten:
- Vollständige Analyse aller bestehenden Verbindlichkeiten
- Berechnung der tatsächlichen Zinsbelastung
- Prüfung von Umschuldungsmöglichkeiten
- Entwicklung eines optimalen Tilgungsplans
- Strategien zur Reduzierung der Zinslast
- Monatlicher Zahlungsplan mit klaren Meilensteinen
- Maßnahmen zur Vermeidung neuer Schulden
Für wen geeignet:
Für alle, die mehrere Kredite, Dispokredite oder Kreditkartenschulden haben und einen klaren Weg zur Schuldenfreiheit suchen.
Altersvorsorge-Planung
Die gesetzliche Pension wird für die meisten nicht ausreichen. Wir berechnen Ihre voraussichtliche Versorgungslücke und zeigen Ihnen realistische Wege, diese zu schließen.
Was Sie erhalten:
- Berechnung Ihrer voraussichtlichen gesetzlichen Pension
- Ermittlung der Versorgungslücke
- Bewertung bestehender Vorsorgeverträge
- Analyse staatlich geförderte Vorsorgeoptionen
- Entwicklung eines Vorsorge-Mix
- Hochrechnung verschiedener Szenarien
- Konkreter Umsetzungsplan mit Sparziel
Für wen geeignet:
Für Personen ab 30 Jahren, die ihre Altersvorsorge systematisch planen möchten. Besonders wertvoll für Selbstständige ohne Betriebspension.
Steueroptimierung
Steuern sind oft einer der größten Ausgabenposten. Wir zeigen Ihnen legale Möglichkeiten, Ihre Steuerlast zu reduzieren und Ihr Nettoeinkommen zu erhöhen.
Was Sie erhalten:
- Analyse Ihrer aktuellen Steuersituation
- Identifikation nicht genutzter Absetzposten
- Optimierung der Nutzung von Freibeträgen
- Bewertung steuereffizienter Anlageformen
- Strategien für Selbstständige und Unternehmer
- Langfristige steuerliche Vermögensstruktur
- Checkliste für die nächste Steuererklärung
Für wen geeignet:
Für Angestellte mit Nebeneinkünften, Selbstständige, Unternehmer oder Investoren, die ihre Steuerlast legal minimieren möchten.
Häufig gestellte Fragen
Kann ich mehrere Leistungen kombinieren?
Ja, viele Klienten buchen zunächst die Finanzanalyse Basis und entscheiden danach, welche weiteren Leistungen sinnvoll sind. Wir können auch individuelle Pakete schnüren.
Wie läuft die Beratung ab?
Nach Ihrer Buchung erhalten Sie einen Fragebogen. Das Beratungsgespräch findet entweder persönlich oder per Videocall statt. Innerhalb von fünf Werktagen erhalten Sie die schriftliche Ausarbeitung.
Verkaufen Sie auch Finanzprodukte?
Nein. Wir verdienen ausschließlich durch Beratungsleistungen und erhalten keine Provisionen von Banken oder Versicherungen. Das garantiert unabhängige Empfehlungen.
Was unterscheidet Sie von meiner Bank?
Bankberater haben oft Verkaufsvorgaben für bestimmte Produkte. Wir haben kein Interesse daran, Ihnen etwas zu verkaufen. Unsere Empfehlungen basieren ausschließlich auf Ihrer Situation.
Bereit, Ihre finanzielle Zukunft zu gestalten?
Wählen Sie eine Leistung aus und füllen Sie das Kontaktformular aus. Wir melden uns innerhalb von 24 Stunden bei Ihnen.
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